Contas representaram um prejuízo de aproximadamente R$ 2,5 bi para o sistema financeiro em 2022

O sistema financeiro brasileiro proporciona facilidades no cadastramento de clientes, localização, pagamentos e transações. No entanto, junto com os benefícios surgem os desafios, como evitar fraudes. Um dos caminhos é detectar as contas laranjas, abertas em nome de terceiros para captar dinheiro tirado de outros correntistas sem que o titular saiba. Essa prática fraudulenta e as demais representaram um prejuízo de aproximadamente R$ 2,5 bilhões para o sistema financeiro no ano passado, de acordo com o Banco Central do Brasil.

Como prevenir fraudes e problemas contábeis pode gerar lucros, a C&M Software desenvolveu um módulo denominado Orange Finder para identificar contas laranjas e prever riscos de fraude em operações financeiras. O módulo faz parte do software Rocket, utilizado por bancos, financeiras, corretoras de valores e cooperativas de crédito, permitindo a análise da base de clientes e a geração de scores de risco.

Em fase de pré-lançamento, a C&M Software oferecerá aos clientes do Rocket um período de teste com 10 mil análises transacionais para identificar clientes indesejados em suas bases. O lançamento está previsto para a segunda quinzena de agosto.

Wellington Silva, head de produtos da C&M Software, destaca que o Contas Laranja possui duas funcionalidades principais. Permite que os usuários enviem suas bases de dados para análise de riscos, recebendo pontuações que auxiliam na avaliação das contas laranjas, e integra o sistema Rocket, utilizado para a integração de novos clientes. Ambas as funcionalidades consultam diversas bases de dados para fornecer uma análise precisa e abrangente do risco associado a cada cliente.

O processo de identificação de contas laranjas inicia-se no onboarding, etapa de captação de novos clientes ou atualização de clientes ativos no ambiente digital. Além disso, a análise de escore de risco também é baseada em fatores demográficos e histórico financeiro.